Como não pagar Imposto na Bolsa?

Será que é possível investir e não pagar imposto na Bolsa? Certamente esse é o sonho de qualquer investidor, não é?

A boa notícia é que esse sonho pode se tornar realidade!

É claro que estamos falando de situações excepcionais. Entretanto, o fato é que é possível fazer investimentos e não pagar imposto na Bolsa.

Conhecer essas regras é fundamental para evitar o pagamento de mais impostos do que o realmente devido para o Fisco. Com isso, torna-se possível maximizar os ganhos dos seus investimentos na Bolsa de Valores.

Neste artigo vamos conferir quais situações permitem que você realize investimentos sem precisar pagar imposto na Bolsa. Confira!

Afinal, como não pagar imposto na Bolsa?

E aí, está curioso para descobrir como não pagar imposto na Bolsa? Veja só as principais situações que permitem que isso aconteça:

1. Desconte prejuízos acumulados

A primeira situação que permite que você não precise pagar imposto na Bolsa é a compensação de prejuízos.

Estamos falando da possibilidade de abater as perdas do recolhimento de imposto das próximas operações que gerarem lucro. Ou seja, os investidores podem utilizar o valor perdido nas operações para abater o valor dos impostos sobre os lucros de operações futuras. Para isso, basta que as operações sejam da mesma natureza – operações normais ou day trade.

Portanto, se você tem prejuízos acumulados de meses anteriores, pode abater esse valor dos seus ganhos para reduzir o valor pago. E, dependendo do valor compensado, você vai conseguir reduzir para 0 o valor a ser recolhido naquele mês.

Se você usar essa possibilidade com sabedoria, pode vender ações com prejuízo para garantir que suas vendas fiquem dentro do valor da isenção (até R$ 20 mil). Além disso, muitos investidores optam por vender ações com prejuízo no último dia do mês para obter a isenção e compram elas novamente no dia seguinte.

2. Desconte custos operacionais

Talvez essa situação não faça com que você reduza para 0 o valor dos impostos a serem recolhidos, mas certamente pode diminuir o imposto de renda devido em operações na Bolsa.

Estamos falando da possibilidade de descontar os custos operacionais do seu lucro nas operações.

Os custos que podem ser descontados são todos aqueles envolvidos na execução da operação. Você pode encontrá-los discriminados na nota de corretagem – incluindo:

• Taxas CBLC: liquidação e registro
  
• Taxas Bovespa / Soma: termo/opções, A.N.A. e Emolumentos
  
• Taxas Corretora: corretagem e ISS

3. Lembre-se do limite de isenção de IR em ações

Por fim, chegamos à principal forma de fazer investimentos e não pagar imposto na Bolsa: a regra de isenção.

A regra do limite de isenção na venda de ações é super simples: nas operações com venda de até R$ 20 mil não é preciso recolher Imposto de Renda.

Isso quer dizer que nas vendas com valor superior a R$ 20 mil o recolhimento do IR se torna obrigatório. É importante ressaltar que não importa o número de negócios realizados no mês: se passou de R$ 20 mil em vendas, é preciso recolher IR.

Além disso, a regra de isenção na venda de ações vale somente para as operações normais. No day trade, sempre é preciso recolher Imposto de Renda – mesmo nas operações com vendas inferiores a R$ 20 mil.

Na prática, quando as vendas superam o limite de isenção, é gerado um “gatilho” para a Receita Federal. Nesse momento, ocorre um recolhimento de 0,005% do valor da venda que tem a função de informar sobre a operação para o Fisco. Depois disso, o investidor deve calcular o valor devido e fazer o seu recolhimento.

Veja só as regras para explorar essa isenção da forma correta:

• O limite de R$ 20 mil representa o valor total de venda das ações – e não o lucro obtido na operação;
  
• A isenção dos R$ 20 mil vale para ações, mas não vale para BDRs, ETFs, FIIs, fundos em geral, contratos futuros, opções e qualquer day-trade;
  
• Mesmo as operações com isenção no recolhimento do imposto devem ser declaradas anualmente no Imposto de Renda.

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Acabamos de ver como você pode investir e não pagar imposto na Bolsa. Porém, você deve ter notado que é preciso ter um controle muito preciso para aproveitar essas oportunidades, não é?

O processo de calcular IR Bolsa e fazer o recolhimento dos impostos todos os meses podem tomar um tempo precioso dos investidores. Para simplificar esse processo, você utilizar a Calculadora de IR da Sencon!

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